公诉机关上海市徐汇区人民检察院。
被告人张某某，男，1957年5月10日生，汉族，户籍地上海市闵行区。
辩护人陈骏，上海市达辰律师事务所律师，系上海市徐汇区法律援助中心指派。
上海市徐汇区人民检察院以沪徐检金融刑诉(2019)1628号起诉书指控被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月29日向本院提起公诉。本院于2019年12月3日立案，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市徐汇区人民检察院指派检察员侯某某出庭支持公诉。被告人张某某及其辩护人陈骏到庭参加诉讼。现已审理终结。
上海市徐汇区人民检察院指控：2016年5月至2017年9月，上海至宇投资管理有限公司(以下简称至宇公司)、上海霆宇网络科技有限公司(以下简称霆宇公司)的实际经营人胡某1、胡某2(均另案处理)等人，以本市徐汇区田林东路XXX号XXX室等地作为实际经营地，招募被告人张某某等人推荐公司的理财产品，向社会公众公开宣传并许以保本7.8%-10.9%不等的年化收益率，以债权转让为名对外开展吸收资金的业务，与投资人签订合同，非法吸收公众存款。经审计，至宇公司、霆宇公司吸收社会公众资金共计人民币800余万元，其中，张某某作为业务员参与吸收资金共计人民币100余万元。案发后，被告人张某某主动至公安机关投案，到案后如实供述了上述基本犯罪事实。
公诉机关认定被告人张某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其共同犯罪的刑事责任。被告人张某某犯罪后能自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以减轻处罚。被告人张某某自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。建议判处被告人张某某一年以下有期徒刑并处罚金。提请依法审判。
被告人张某某对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，同时提出其因法律意识淡薄及受到公司负责人的诱骗而导致犯罪，其本人及妻子也在至宇公司投资且未获得兑付，现深感后悔。辩护人提出张某某社会表现一贯良好，本次涉案主观恶性较小，其本人也是非法集资的受害者，鉴于张某某具有自首情节，自愿认罪认罚并主动退出违法所得，建议法院对其从宽处理。
经审理查明，上海至宇投资管理有限公司(简称至宇公司)成立于2016年3月，公司法定代表人胡某2，实际经营负责人胡某某等。该公司成立后，先后以本市徐汇区田林东路XXX号XXX室等地作为经营场所，在未经有关部门批准的情况下，以债权转让为名向社会公众开展吸收资金业务，与投资人签订《委托贷款债权转让咨询服务协议》、《债权转让与受让协议》、《债权回购协议》等，承诺年化率7.8%至10.9%的保本付息高额收益，非法吸收公众存款。被告人张某某于2016年5月经他人介绍进入至宇公司，从事相关理财产品的推介工作。经司法鉴定，2016年7月至2017年6月，张某某作为业务员，先后向叶福珍、朱某某、刘某等十一名投资人吸收资金共计人民币1,590,000元，扣除返还利息人民币56,169.50元，尚余1,533,830.50元未兑付。
案发后，被告人张某某主动至公安机关投案，并如实供述了上述基本犯罪事实。法院审理过程中，被告人张某某主动退出违法所得人民币20,000元。
上述事实，有下列证据证实：
1、工商登记资料及证人魏某某的证言，证明至宇公司的基本情况及被告人张某某在该公司的任职情况。
2、证人朱某某、刘某、顾某某等人的证言及自述笔录，委托贷款债权转让咨询服务协议、债权转让与受让协议、债权回购协议、收款确认书、债权列表、转账记录及银行交易明细，司法鉴定意见书等，证明被告人张某某伙同他人非法吸收公众存款的事实。
3、受案登记表、立案决定书及抓获经过等，证明本案案发经过及被告人张某某的到案情况。
4、被告人张某某的供述及辩解，其对基本犯罪事实供认不讳。
本院认为，被告人张某某未经有关部门批准，伙同他人变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，应予处罚。公诉机关的指控成立。鉴于被告人张某某系自首，自愿认罪认罚并退出违法所得，本院依法予以减轻处罚。根据被告人犯罪的事实、性质、情节、和对于社会的危害程度，并综合评判被告人的主观恶性及其在共同犯罪中的地位和作用，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。
(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。)
二、违法所得予以追缴。
张某某：在社区中，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 员 蒋 骅
书 记 员 宗 珲
二〇一九年十二月十六日
